Международная группа по борьбе с отмыванием денег (FATF) преподнесла новому премьер-министру Украины пренеприятный сюрприз. В пятницу она рекомендовала своим членам ввести санкции против украинских банков, и Минфин США тут же откликнулся на это пожелание. Новый кабинет пока не разобрался, чего хотят от него иностранцы, зато бизнес уже понял, что пострадают не только банки, но и реальный сектор.
В пятницу FATF рекомендовала своим членам ввести санкции против Украины за то, что та не выполнила требование группы принять к 20 декабря закон о борьбе с отмыванием нелегальных доходов. Точнее, Рада закон приняла, а 7 декабря президент Леонид Кучма его подписал, но FATF признала документ неудовлетворительным. В нем устанавливается слишком слабый контроль за подозрительными транзакциями, а взаимодействие органа финансового мониторинга с правоохранительными органами описано противоречиво.
В FATF входят все индустриально развитые страны мира, но первым на призыв группы откликнулся Вашингтон, который заодно ввел санкции против островного государства Науру. Минфин США мотивировал свое решение тем, что Украина — глубоко коррумпированная страна. В подтверждение этого он сослался на последний рейтинг коррупции Tranparency International, в котором Украина занимает 102-е место. Санкции против Украины и Науру вводятся США на основе рекомендаций FATF и положений американского USA Patriot Act — «Патриотического закона», принятого после событий 11 сентября.
Экс-председатель НБУ Владимир Стельмах недавно предупреждал, что в случае введения санкций банки стран — членов FATF могут закрыть корсчета украинских банков и последние должны будут проводить операции с иностранной валютой исключительно через НБУ. Его преемник Сергей Тигипко не комментировал решение FATF.
Зато украинское правительство санкции застали врасплох. Правительственная пресс-служба заявила: «Нам нужно вступать в диалог о том, каким образом санкции можно будет отменить и какова будет процедура отмены этих санкций». А премьер Виктор Янукович сказал, что считает «дальнейшими шагами кабмина постоянную работу над созданием системы борьбы с тенезацией экономики».
Пока Янукович ищет пути борьбы с «тенезацией», украинские бизнесмены подсчитывают потери. В пресс-службе корпорации «Индустриальный союз Донбасса» (крупнейший украинский металлотрейдер) говорят, что из-за этих санкций может пострадать весь экспорт металла с Украины. Если счета украинских банков за границей закроют, то будет невозможно производить отгрузку металла и перевод денег за него, разве что через офшорные компании, говорит представитель корпорации. А сотрудник Укрсоцбанка считает, что «запреты FATF ударят не только по украинским банкам, но и по промышленным предприятиям». «По нашим расчетам, только наш банк потеряет от санкций в следующем году не менее $5 млн», — говорит он.
ПАТРИОТИЧНЫЙ ЗАКОН
Статья 311 американского «Патриотического закона» описывает санкции против стран, уличенных в злостном отмывании денег. Американские банки, в которых имеются счета резидентов этих стран, обязаны:
Сохранять всю документацию о сделках с участием резидентов «подозрительных» стран;
Предоставлять в компетентные органы сведения о владельцах счетов, открытых «подозрительными» резидентами или их доверенными лицами;
Информировать органы о всех пользователях транзитных счетов и корсчетов, открытых банками из этих стран.
Кроме того, власти могут ввести запрет на открытие или ведение корреспондентских и транзитных счетов иностранных банков, если эти счета связаны с резидентами «подозрительных» стран.
В отношении Науру приняты все четыре меры, в отношении Украины — первые три сроком на 120 дней. Если, по мнению Минфина США, этого окажется недостаточно, украинские финансовые институты и компании могут остаться без счетов в банках США.