Свыше 800 российских банков выполняют требование закона о противодействии легализации «грязных» денег, направляя информацию о подозрительных сделках своих клиентов в уполномоченный орган — Комитет по финансовому мониторингу (КФМ), сообщил заместитель председателя ЦБ РФ Виктор Мельников.
По его словам, такую информацию предоставляют банки, на которые приходится около 80% активов всей банковской системы, а из 30 крупнейших банков РФ по состоянию на июнь информацию в КФМ направляли 29 банков.
К настоящему времени ЦБ РФ завершил инициированную в марте сплошную проверку 1328 банков на предмет выполнения требований закона. Проверка касалась формальных признаков выполнения норм законодательства: наличия системы внутреннего контроля и налаженного механизма передачи информации в КФМ.
«Пока мы удовлетворены — наши банки показали высокую дисциплинированность», — отметил В.Мельников в интервью газете «Известия», опубликованном в пятницу.
При этом только 9% российских банков имеют «одно, два, максимум три» нарушения закона.
«К ним были применены штрафные санкции, а один банк ждет отзыв лицензии», — сообщил зампред ЦБ, напомнив, что по закону информация о подозрительных сделках должна поступить в КФМ в течение дня, следующим за днем проведения подозрительной операции.
В ближайшие дни Центробанк намерен инициировать проверки филиалов российских банков, которых насчитывается более 3 тыс. по всей стране.
По словам В.Мельникова, ЦБ РФ и КФМ продолжают работу по совершенствованию законодательства в области противодействия легализации преступных доходов. Еще в январе руководители двух ведомств подписали соглашение об информационном взаимодействии, в июне было подписано дополнение к этому документу о создании рабочей группы по доработке законодательных и нормативных актов в этой области.
ЦБ внес свои предложения в пакете поправок к закону о противодействии отмыванию «грязных» денег, которые в июне были одобрены Госдумой в первом чтении и, как ожидается, будут рассматриваться во втором чтении в сентябре.
В поправках, предложенных Банком России, банкам дается право в определенных случаях отказать клиенту в открытии счета и в проведении операций.
«В законопроекте есть четкие причины для отказа клиенту в открытии счета. Это — непредоставление информации по идентификации физического или юридического лица, или предоставление недостоверной информации», — пояснил В.Мельников.